Tin tức
TUYÊN BỐ CỦA SEABANK VỀ TUÂN THỦ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN, TÀI TRỢ KHỦNG BỐ, TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT
08/06/2023
Nhằm cung cấp cho các khách hàng dịch vụ tài chính – ngân hàng hiện đại, an toàn, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) luôn chú trọng, nỗ lực nâng cao năng lực quản trị rủi ro và tuân thủ, đặc biệt là công tác tuân thủ phòng, chống rửa tiền (PCRT), tài trợ khủng bố (TTKB), tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (TTPBVKHDHL).
Công tác tuân thủ PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL tại SeABank được triển khai đồng bộ và toàn diện trên các nội dung sau:
- Thiết lập cơ cấu tổ chức thực hiện công tác tuân thủ theo mô hình 3 tuyến bảo vệ, phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế;
- Triển khai đánh giá rủi ro toàn ngân hàng trên làm căn cứ để thực hiện phân bổ nguồn lực, xây dựng các biện pháp kiểm soát, phòng ngừa rủi ro hiệu quả, phù hợp với cấp độ rủi ro.
- Xây dựng hệ thống chính sách, quy trình về PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL tuân thủ các quy định của pháp luật Việt Nam, phù hợp thông lệ quốc tế, bao gồm: Quy định chấp nhận khách hàng, Quy định về nhận biết, xác minh, cập nhật thông tin khách hàng, Quy định rà soát, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ, Quy định sàng lọc thông tin khách hàng, giao dịch, Quy định thực hiện báo cáo;
- SeABank đã ký thỏa thuận hợp tác với liên danh TESS và MIU (Australia) để triển khai Hệ thống PCRT (Coral ISEM) theo chuẩn mực quốc tế và áp dụng trong toàn hệ thống.
- Tăng cường trang bị, đào tạo, huấn luyện các kiến thức, kỹ năng cần thiết cho các cán bộ để kịp thời nhận biết, quản lý và giảm thiểu rủi ro liên quan tới rửa tiền/TTKB/TTPBVKHDHL.
SeABank cam kết tuân thủ theo các tiêu chuẩn cao nhất về PCRT/TTKB/TTPBVKHDHL của pháp luật Việt Nam và thông lệ quốc tế, tăng cường áp dụng các biện pháp thích hợp nhằm phát hiện, ngăn ngừa hiệu quả các rủi ro liên quan đến rửa tiền/TTKB/TTPBVKHDHL.
SeABank cam kết thực hiện các biện pháp giám sát phù hợp nhằm phát hiện, ngăn ngừa và bảo vệ khách hàng, đối tác và các cán bộ công nhân viên trước các rủi ro liên quan tới RT/TTKB//TTPBVKHDHL.
Cần thêm thông tin chi tiết hơn vui lòng liên hệ với điểm giao dịch gần nhất để được hỗ trợ
TUYÊN BỐ TUÂN THỦ FATCA
Đạo luật tuân thủ thuế đối với các chủ tài khoản ở nước ngoài của Hoa Kỳ (FATCA - Foreign Account Tax Compliance Act) do Chính phủ Hoa Kỳ thông qua năm 2010 và chính thức có hiệu lực ngày 01/07/2014. Mục đích chính của Đạo luật là nhằm ngăn ngừa các hành vi trốn thuế của Tổ chức/Cá nhân Hoa Kỳ thông qua tài khoản đầu tư tại các tổ chức tài chính ngoài Hoa Kỳ (FFIs).
Chính phủ Việt Nam đã ký kết Thỏa thuận IGA Mô hình 1B với Chính phủ Hoa Kỳ về tuân thủ FATCA vào ngày 01/04/2016 và có hiệu lực từ 07/07/2016. Theo yêu cầu của Hiệp định này, SeABank sẽ xác định và định kỳ báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam một số thông tin liên quan đến các tài khoản tài chính được nắm giữ trực tiếp/gián tiếp bởi các tổ chức/cá nhân Hoa Kỳ.
Trên cơ sở chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại Công văn số 1818/TTGSNH7 ngày 23/6/2014 v/v thực hiện một số nội dung về FATCA, SeABank đã đăng ký tuân thủ FATCA được Sở Thuế vụ IRS chấp thuận và cấp mã số định danh toàn cầu (GIIN) – GBWI8R.99999.SL.704.
Theo đó, SeABank đã xây dựng các quy định, quy trình nội bộ, nâng cấp hệ thống để xác định khách hàng có phải là đối tượng chịu thuế thu nhập của Hoa Kỳ hoặc có các dấu hiệu liên quan đến Hoa Kỳ để báo cáo thông tin theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Trường hợp khách hàng có một trong các dấu hiệu là công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng cư trú của Hoa Kỳ, SeABank sẽ thực hiện thu thập bổ sung thông tin từ khách hàng tại mẫu W9 và W8-BEN, W8-BEN-E và/ hoặc các tài liệu dưới hình thức khác chứng minh tình trạng cư trú thuế (có phải là đối tượng nộp thuế tại Hoa Kỳ hay không).
Mẫu biểu FATCA và các giấy tờ liên quan cần được điền đầy đủ thông tin, ký hợp lệ và gửi cho SeABank theo quy định. Thông tin do SeABank thu thập sẽ được sử dụng duy nhất cho mục đích đáp ứng các yêu cầu tuân thủ theo quy định của FATCA và sẽ không được sử dụng cho bất kỳ một mục đích nào khác.
SeABank cam kết tuân thủ đầy đủ yêu cầu của Đạo luật FATCA trong khuôn khổ Hiệp định IGA giữa Việt Nam và Hoa Kỳ.
Để biết thêm thông tin về đạo luật FATCA, Quý Khách hàng có thể truy cập vào trang web của Sở thuế vụ Hoa Kỳ theo đường dẫn: www.irs.gov/FATCA hoặc liên hệ với chuyên gia tư vấn thuế của Quý Khách hàng để được tư vấn.
