Thông tin chung về phát hành LC tại SeABank

Trong các giao dịch thương mại quốc tế, phát hành LC tại Ngân hàng là giải pháp thanh toán phổ biến và an toàn giúp bảo vệ tối đa các quyền lợi của người bán và người mua. Là một trong những ngân hàng có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài trợ thương mại, SeABank đã và đang được nhiều doanh nghiệp ưu tiên lựa chọn để phát hành L/C. Cùng tham khảo bài viết dưới đây để tìm hiểu chi tiết về những tiện ích vượt trội của dịch vụ này tại SeABank. 

Phát hành LC là gì?

L/C hay L/C nhập khẩu (Letter of Credit - Thư tín dụng) là cam kết của Ngân hàng đại diện cho nhà nhập khẩu về việc sẽ thanh toán cho nhà xuất khẩu tại một thời điểm cụ thể khi nhà xuất khẩu xuất trình Bộ chứng từ phù hợp với các điều khoản được nêu trong Thư tín dụng. Hiện nay, L/C nhập khẩu đang là hình thức thanh toán phổ biến trong giao dịch quốc tế.

Đặc điểm của nghiệp vụ phát hành LC

Dưới đây là một số những đặc điểm cơ bản của nghiệp vụ L/C:

• L/C không hủy ngang: L/C chỉ có thể tu chỉnh hoặc hủy bỏ khi có xác nhận của NH phát hành, Bên thụ hưởng.
• L/C độc lập với Hợp đồng: L/C độc lập với hợp đồng kinh tế
• Căn cứ thanh toán L/C: L/C chỉ giao dịch bằng chứng từ và thanh toán căn cứ dựa trên BCT
• Điều kiện thanh toán L/C: Bên thụ hưởng L/C chỉ được đảm bảo thanh toán bởi NH phát hành hoặc NH xác nhận nếu BCT xuất trình phù hợp hoặc BCT có sai biệt nhưng nhà nhập khẩu bỏ qua sai biệt và chấp nhận thanh toán.

LC không liên quan tới hợp đồng thương mại

Các loại LC nhập khẩu được phát hành bởi SeABank.

Hiện nay, SeABank có thể phát hành hầu hết các loại L/C trên thị trường. Trong đó, L/C trả ngay, L/C trả chậm, L/C UPAS là các loại L/C được sử dụng phổ biến nhất trong thanh toán quốc tế. 

• L/C Upas: Là loại LC mà người bán được nhận tiền thanh toán ngay trong khi người mua có thể trả chậm cho Ngân hàng phát hành tối đa lên đến 365 ngày. Cùng là một hình thức sử dụng vốn từ ngân hàng nhưng L/C UPAS có các chi phí phát sinh cạnh tranh hơn so với vay vốn.
• L/C trả ngay: Là phương thức thanh toán mà người mua phải thanh toán ngay khi người bán xuất trình bộ chứng từ hợp lệ  theo L/C.
• L/C trả chậm: Là phương thức thanh toán mà người mua được thanh toán trả chậm sau khi người bán xuất trình bộ chứng từ hợp lệ theo L/C.

LC nhập khẩu sử dụng phổ biến trong thanh toán quốc tế.

Lợi ích khi thanh toán bằng LC nhập khẩu tại SeABank.

Tại SeABank, khi thanh toán bằng LC nhập khẩu sẽ đem lại những lợi ích cho người bán, người mua và cả ngân hàng như sau: 

Đối với người bán:

• Đảm bảo được thanh toán theo cam kết trong L/C, giảm thiểu rủi ro không nhận được tiền.
• Giảm thiểu thời gian chờ đợi và có thể nhận tiền trước bằng cách chiết khấu L/C, tạo thuận lợi tài chính.

Đối với người mua:

• Thanh toán chỉ khi nhận được hàng, đảm bảo an tâm và tránh rủi ro thanh toán trước.
• Kiểm soát quá trình giao dịch và từ chối thanh toán nếu không có chứng từ hợp lệ.
• Được hỗ trợ vốn vay từ ngân hàng để thanh toán khi đến hạn.

Điều kiện & Thủ tục đăng ký phát hành LC tại SeABank.

Điều kiện đăng ký phát hành LC tại SeABank.

• Doanh nghiệp phải có tư cách pháp nhân và được cấp phép hoạt động trong lĩnh vực xuất nhập khẩu.
• Doanh nghiệp phải ký quỹ một phần giá trị L/C theo quy định Ngân hàng tại thời điểm phát hành doanh nghiệp.
• Hàng hóa nhập khẩu không nằm trong danh mục hàng hóa cấm/tạm ngừng/hạn chế kinh doanh theo quy định pháp luật.

Để phát hành LC tại SeABank cần tuân thủ một số điều kiện và thủ tục.

Thủ tục đăng ký phát hành LC tại SeABank.

Doanh nghiệp cần chuẩn bị các hồ sơ sau để mở L/C nhập khẩu:

• Đơn yêu cầu mở L/C.
• Hợp đồng ngoại thương.
• Hồ sơ bảo hiểm vận tải (nếu có).
• Giấy phép nhập khẩu (nếu mặt hàng nhập khẩu thuộc danh mục quản lý cần có Giấy phép nhập khẩu của Bộ Thương Mại).

Sau khi chuẩn bị xong hồ sơ, quý khách có thể tham khảo quy trình như sau:

Mỗi ngân hàng sẽ có quy trình thủ tục mở L/C nhập khẩu khác nhau. Tuy nhiên, quý khách có thể tham khảo quy trình mở L/C nhập khẩu cơ bản như sau:

Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ: Doanh nghiệp cần chuẩn bị hồ sơ theo hướng dẫn ở mục "Thủ tục đăng ký phát hành L/C” nêu trên.

Bước 2: Doanh nghiệp nộp hồ sơ tại ngân hàng. Tại đây, Ngân hàng sẽ nhận hồ sơ và thông báo thời gian cho khách hàng theo quy định.

Bước 3: Ngân hàng tiến hành thực hiện thẩm định hồ sơ. Tại bước này khi thẩm định xong nếu hồ sơ đủ điều kiện và được chấp nhận ngân hàng sẽ gửi thông báo đến Khách hàng. Đồng thời yêu cầu Khách hàng nộp phí và khoản tiền ký quỹ L/C.

Bước 4: Ngân hàng thực hiện phát hành L/C nhập khẩu. Đây là cam kết của Ngân hàng thanh toán một khoản tiền cụ thể cho nhà xuất khẩu khi họ đáp ứng đúng các điều kiện trong L/C.

Bước 5: Nộp phí mở L/C: Doanh nghiệp thanh toán phí mở L/C theo quy định của Ngân hàng. 

Lời kết

Phát hành LC là giải pháp thanh toán quốc tế tối ưu và an toàn cho doanh nghiệp trong thời đại thương mại hóa toàn cầu. Với những lợi ích tối ưu mà L/C mang lại, đây vẫn luôn là phương thức thanh toán được nhiều doanh nghiệp tin dùng. Để tìm hiểu thêm về sản phẩm này, quý khách có thể liên hệ tới SeABank tại website: seabank.com.vn hoặc liên hệ Hotline 1900.555.587 (KHCN) hoặc 1900.599.952 (KHDN).